おすすめ！低コストインデックスファンド・ETF比較ランキング

投資を始めようとしても、何を選べばいいか迷ってしまうくらいたくさんの金融商品があります。しかし、どの金融商品でもいいわけではありません。

資産を増やし続ける可能性が高い、再現性のある金融商品は低コストインデックスファンド・ETFです。

この記事では、オルカン、S&P500、債券などの資産カテゴリーごとの低コストインデックスファンド・ETFを比較し、ランキング形式で紹介します。比較する項目は保有中のコストの低さです。一般的に基準とされる信託報酬だけでなく、隠れコストも含めた合計コストで比較します。

また、運用方針ごとのおすすめのポートフォリオも紹介します。

投資信託とETFのコストの違い

投資信託（インデックスファンド）とETFについて、特にコストの違いを説明します。

	投資信託 （インデックスファンド）	ETF
取得時のコスト	購入手数料 （0%のファンドが多い）	売買手数料 （証券会社により異なる）
保有時のコスト	信託報酬	信託報酬 （投資信託より安い傾向）
売却時のコスト	信託財産留保額 （0%のファンドが多い）	売買手数料 （証券会社により異なる）

インデックスファンドは取得時と売却時のコストがかからないものが多いです。取得時のコストがゼロの投資信託をノーロードファンドと呼びます。投資信託を買う場合はノーロードファンドの中から選びましょう。

一方、ETFは保有時の信託報酬が低コストです。その理由は、投資信託の信託報酬は証券会社や銀行などの投資信託の販売会社、投資信託の運用を行う運用会社、投資家から預かった資金を管理する信託銀行の3つに分配されるのに対し、ETFは取引所に上場しているため、販売会社に支払う手数料分が不要なためです。

また、楽天証券とSBI証券では国内株式、ETFの売買手数料が0円になるプランもあります。

長期投資をする場合は、取得時と売却時のコストよりも保有時のコストの影響が大きくなるため、ETFのほうが低コストと言えます。

資産カテゴリーごとの低コストインデックスファンド・ETF比較ランキング

以下の10の資産カテゴリーの代表的な低コストインデックスファンド・ETFを比較します。比較するのは保有時にかかる合計コストです。

• 全世界株（オルカン）
• アメリカ株（S＆P500）
• アメリカ株（アメリカ市場全体）
• 日本株（TOPIX）
• 新興国株
• 先進国REIT
• 国内REIT
• 全世界債券
• アメリカ債券
• 新興国債券

全世界株（オルカン）

もっとも合計コストが低いのは、SBI・全世界株式インデックス・ファンドでした。

ETFではVTの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・全世界株式インデックス・ファンド	0.078%（0.0682％）
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	0.113%（0.05775％以内）
楽天・全世界株式インデックス・ファンド	0.154%（0.132％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
VT	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF	不明（0.08％）
2559	MAXIS全世界株式(オール・カントリー)上場投信	不明（0.0858％）

アメリカ株（S＆P500）

もっとも合計コストが低いのは、SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドでした。

ETFではVOOとIVVの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド	0.076%（0.0638％）
楽天・プラス・S＆P500インデックス・ファンド	0.094%（0.077％）
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）	0.105%（0.09372％以内）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
VOO	バンガード・S&P500 ETF	不明（0.03％）
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	不明（0.03％）
1506	NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信	不明（0.0597％）
SPY	SPDR S&P 500 ETF TRUST	不明（0.09％）

アメリカ株（アメリカ市場全体）

もっとも合計コストが低いのは、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドでした。ただしこの投資信託はVTIに投資するものなので、直接VTIを購入したほうが低コストになります。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	0.081%（0.0638％）
楽天・全米株式インデックス・ファンド	0.151%（0.132％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
VTI	バンガード・トータル・ストック・マーケットETF	不明（0.03％）

日本株（TOPIX）

もっとも合計コストが低いのは、eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）でした。

ETFではiシェアーズ・コア　TOPIX　ETFの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）	0.147%（0.143％以内）
iFree TOPIXインデックス	0.163%（0.154％）
楽天・プラス・S＆P500インデックス・ファンド	0.190%（0.187％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
1475	iシェアーズ・コア　TOPIX　ETF	不明（0.045％）
1305	iFreeETF TOPIX（年１回決算型）	不明（0.06％）
1348	MAXISトピックス上場投信	不明（0.06％）
1306	NEXT　FUNDS　TOPIX連動型上場投信	不明（0.088％）

新興国株

もっとも合計コストが低いのは、SBI・新興国株式インデックス・ファンドでした。

ETFではSPEMとVWOの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・新興国株式インデックス・ファンド	0.079%（0.066％）
楽天・プラス・S＆P500インデックス・ファンド	0.178%（0.132％）
eMAXIS Slim新興国株式インデックス	0.346%（0.15180％以内）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
SPEM	SPDR ポートフォリオ 新興国株式 ETF	不明（0.07％）
VWO	バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF	不明（0.10％）
SCHE	シュワブ エマージング・マーケッツ エクイティ ETF	不明（0.11％）
2520	NEXT FUNDS 新興国株式 ・MSCIエマージング・マーケット・インデックス 連動型上場投信	不明（0.209％）
1658	iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF	不明（0.23%以内）
EEM	iシェアーズMSCIエマージング・マーケットETF	不明（0.67％）

先進国REIT

もっとも合計コストが低いのは、eMAXIS Slim先進国リートインデックスでした。

ETFではXLREや2515の信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
eMAXIS Slim先進国リートインデックス	0.273%（0.22％以内）
Smart-i 先進国リートインデックス	0.302%（0.219％）
たわらノーロード先進国リート	0.402%（0.297％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
XLRE	不動産セレクト・セクターSPDRファンド	不明（0.13％）
2515	NEXT FUNDS外国REIT・S＆P先進国REIT 指数連動型上場投信	不明（0.187%以内）
1659	iシェアーズ米国リートETF	不明（0.22％）
RWR	SPDR ダウ・ジョーンズ REIT ETF	不明（0.25％）
IYR	iシェアーズ 米国不動産ETF	不明（0.42％）

国内REIT

もっとも合計コストが低いのは、eMAXIS Slim国内リートインデックスでした。

ETFでは1597、2517、1476の信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
eMAXIS Slim国内リートインデックス	0.191%（0.187％以内）
ニッセイＪリートインデックスファンド	0.276%（0.275％）
iFree J-REITインデックス	0.326%（0.319％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
1597	MAXIS Jリート上場投信	不明（0.145%）
2517	MAXIS Jリート・コア上場投信	不明（0.145%）
1476	iシェアーズ・コア　Jリート ETF	不明（0.15%）

全世界債券

もっとも合計コストが低いのは、楽天・全世界債券インデックスとSBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンドでした。

ETFではBNDXの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
楽天・全世界債券インデックス	0.150%（0.132％）
SBI・iシェアーズ・全世界債券インデックス・ファンド	0.151%（0.0638％）
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	0.169%（0.154％以内）
ダイワつみたてインデックス外国債券	0.176%（0.154％）
ニッセイ外国債券インデックスファンド	0.191%（0.154％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
BNDX	バンガード・トータル・インターナショナル 債券ETF	不明（0.08%）
2511	NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債 インデックス連動型上場投信	不明（0.12%以内）

アメリカ債券

もっとも合計コストが低いのは、SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンドでした。

ETFではAGG、BNDの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド	0.118%（0.0638％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
AGG	iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF	不明（0.03%）
BND	バンガード・米国トータル債券市場ETF	不明（0.04%）
1482	FTSE米国債7-10年セレクト・インデックスFTSE 米国債7-10年セレクト・インデックス	不明（0.14%）

新興国債券

もっとも合計コストが低いのは、大和-iFree新興国債券インデックスでした。

ETFでは2519、VWOBの信託報酬が低いです。

投資信託

ファンド名	合計コスト（うち信託報酬）
大和-iFree新興国債券インデックス	0.336%（0.242％）
三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	0.463%（0.374％）
eMAXIS 新興国債券インデックス	0.746%（0.66％）

ETF

銘柄コード	ETF名	合計コスト（うち信託報酬）
2519	NEXT FUNDS新興国債券・J.P.モルガン ・エマージング・マーケット・ボンド ・インデックス・プラス連動型上場投信	不明（0.19%以内）
VWOB	バンガード・米ドル建て新興国政府債券ETF	不明（0.20%）
2622	iシェアーズ米ドル建て新興国債券ETF	不明（0.45%）
1566	上場インデックスファンド新興国債券	不明（0.45%）

運用方針ごとのおすすめのポートフォリオ

投資におけるポートフォリオとは、現金、株式、債券、不動産、金、暗号通貨などの資産の組み合わせや比率のことです。

一般的に、投資では資産を一種類に集中させるのではなく、複数のカテゴリーの資産に分散させる、分散投資という考え方が大切です。資産を一種類に集中させると、その資産が暴落した場合に致命的な損失を出してしまいます。しかし値動きの異なる複数の資産に分散していれば、もしどれかが暴落しても他の資産でカバーしながら、リスクを抑えた資産運用ができます。

ポートフォリオ中の資産の種類と割合によって、そのポートフォリオのリスクとリターンが決まります。自分に合ったリスクとリターンのバランスをもとにポートフォリオを決定することが大切です。

バランス型

将来どの資産カテゴリーが成長するかわからないので、どの資産が成長しても対応できるように備えるなら、バランス良く分散させたポートフォリオがおすすめです。

バランス型　おすすめポートフォリオ①

バランス型　おすすめポートフォリオ②

資産成長追求型

過去の実績から、債券と比較して株式はリターンとリスクが高い資産カテゴリーと分かっています。資産の成長を追求するなら、リターンの大きな株式の比率が高いポートフォリオがおすすめです。

資産成長追求型　おすすめポートフォリオ①

資産成長追求型　おすすめポートフォリオ②

資産防衛型

リスクを減らして資産運用したいなら、比較的リスクの低い債券の割合を高めたポートフォリオがおすすめです。

資産防衛型　おすすめポートフォリオ

配当重視型

資産の成長よりも配当を重視するなら、REITや高配当株投資信託・ETFを組み入れたポートフォリオがおすすめです。

配当重視型　おすすめポートフォリオ

関連書籍

まとめ

資産を増やし続ける可能性が高い、再現性のある金融商品は低コストインデックスファンド・ETFです。

この記事では、オルカン、S&P500、債券などの資産カテゴリーごとの低コストインデックスファンド・ETFを比較し、ランキング形式で紹介しました。比較する項目は保有中のコストの低さです。一般的に基準とされる信託報酬だけでなく、隠れコストも含めた合計コストで比較しました。

また、運用方針ごとのおすすめのポートフォリオも紹介しました。